2023年初我設定全年回報目標是15%, 組合主力仍是港股, 估不到在恒指全年下跌13.8%的情況下, 組合可以超額完成, 取得17.8%的回報! 今年因去年底抽走1/3資金去換樓的關係, 所以今年組合的平均持股比重由去年的40%, 被動提升至平均的65%左右。可能因為持股比重提升, 兼且衍生工具收益增加, 與及比過往更擅於利用閒置資金提升回報 (買美債), 故此今年整體回報提升甚多, 而且過程其實比去年更輕鬆、更少波動與驚嚇。
去年17.8%的回報分佈如下:
港股: 8.7%
美股(包括中概股、TLT): 3.8%
日股: 0.8%
衍生工具: 3.6%
債券及利息收入: 0.9%